La Commission des valeurs mobilières de Thaïlande a proposé d’instaurer un plafond quotidien de 5 millions de bahts (environ 148 000 dollars) par client concernant les dépôts et retraits de stablecoins auprès des opérateurs de crypto régulés. Ce montant s’appliquerait séparément aux dépôts et aux retraits de chaque opérateur, comme l’a annoncé la Commission jeudi.
Objectifs et modalités des nouvelles règles
Le régulateur a précisé que ces nouvelles réglementations visent à lutter contre le blanchiment d’argent, la cybercriminalité et les tentatives de contournement des règles de transfert d’argent transfrontaliers. Le projet de réglementation interdirait également les transferts de stablecoins vers et depuis des portefeuilles tiers. Pour chaque dépôt et retrait, les opérateurs devront s’assurer que les clients possèdent bien les comptes ou portefeuilles utilisés.
Conformité et identification
Dans le cadre de ces nouvelles règles, les opérateurs devront respecter la règle de voyage, qui exige que les fournisseurs de services crypto collectent et partagent des informations sur les transferts tout en utilisant des analyses de blockchain pour identifier les portefeuilles liés à des activités suspectes. De plus, les échanges de crypto devront nommer leurs teneurs de marché et identifier les actifs pour lesquels ils fournissent de la liquidité, tandis que les courtiers en crypto seront interdits d’utiliser des fournisseurs de liquidité pour les paires stablecoin-baht.
Trades hors plateforme et suite du projet
Certaines transactions en dehors des plateformes seront soumises à un minimum de 3 millions de bahts. Cette proposition fait suite à des consultations tenues en septembre, où la Commission avait déjà envisagé des limites de transfert pour les stablecoins et un contrôle renforcé des opérateurs de crypto.